THEOのメリットやデメリット!口コミの評判はどう?

THEOのメリットをチェック!

先日紹介し、私自身も実践しているWealthNavi(ウェルスナビ)もそうですが、近年では人工知能を使って資産運用のアドバイスを行うサービスのロボアドバイザーが幾つかの証券会社から登場しています。

その中でも注目度の高いサービスがTHEOで、SBI証券から提供されています。

THEOがどんな人に向いているロボアドバイザーなのか見ていきましょう。

・資産運用を自動化して全て任せたい
・投資の初心者で何から始めれば良いのか分からない
・自分で勉強したけれど挫折してしまった

1万円からの積立なので分散投資が始めやすく、投資家だけではなく初心者も積極的に利用していますね。

以下ではTHEOの詳しいメリットや特徴をまとめていますので、一度チェックしておいてください。

最小額10,000円から始められる

分散投資を始めるとは言っても、「毎月どのくらい投資をすれば良いの?」と悩んでいる方は少なくありません。

THEOの場合、最小額10,000円から1,000円刻みで細かく個人の目標に合わせて設定できます。

・決まった日に決まった金額を自動入金できる
・機械的に積み立てて資産形成をサポートしてくれる
・積立の中止や再開はWeb上から簡単に手続きできる

上記のようなメリットがTHEOにはあり、「始めやすい」「続けやすい」という資産運用なのです。

個人のニーズに応えるポートフォリオを策定している

THEOを使った資産運用は、年齢を考慮した完全おまかせと自分でカスタマイズの2種類に大きく分けられます。

全て任せる場合も、年齢が若ければ株式などリスク資産に比重を置き、中高年以上であれば債券や実物資産に重点を置いてくれるのです。

個人のニーズに応えるポートフォリオを策定しているのもTHEOの特徴で、次の3種類の運用方針を見ていきましょう。

● グロースポートフォリオ:新興国や成長力の高い先進国の株式へと投資して長期的に資産を形成する
● インカムポートフォリオ:先進国や新興国の国債へと投資して低リスクでインカム収入を得る
● インフレヘッジポートフォリオ:コモディティや不動産へと投資して実質的価値を保全できる

3つの組み合わせで資産運用を図る形となり、最新のテクノロジーで自動投資が行われます。

最終的な投資対象は11,000銘柄以上と非常に多く、全て自動化できるからこそ時間や手間はかかりません。

スピーディーに口座開設を進められる

いざロボアドバイザーを使って資産運用を任せようと決めても、「口座開設が面倒なのでは?」と疑問を抱えている方はいます。

しかし、THEOはオンライン上で全て完結し、お客様情報の入力と運転免許証など本人確認書類を提出するだけでOKです。

初めて口座を開設する人と、既にSBI証券の口座を持っている人とでは次のようにかかる期間に多少なりとも違いがあります。

● THEO+SBI証券(SBI証券の口座を持っている)⇒最短で翌日に口座開設は完了でスピーディーに始められる

● THEOの直販口座⇒最短で2営業日で口座開設が完了する

● THEO+SBI証券(SBI証券の口座を持っていない)⇒少し時間がかかる

口座を開設した後に、「あなたの年齢」「資産運用の経験」「資産が値下がりした時の対応」といった質問を行い、プランを決めていく形ですね。

THEOは積立投資を始める前に無料で体験できるサービスが取り入れられていますので、詳細は公式サイトで確認してみてください。

●THEOの口コミの評判はどう?

実際にロボアドバイザーのTHEOを利用した人がどんな口コミの評判を残しているのかまとめてみました。

・最低1万円から資産運用をスタートできる敷居の低さが魅力的だと思いました
・手数料は1.0%のみですので、十分に安い金額だと思います
・まだTHEOを始めたばかりですが、資産運用の結果はプラスをキープしています
・1回入金してそのまま放置するのではなく、一定額を入金する積立投資がおすすめですよ
・お金さえ入れておけば勝手にロボットがやってくれるので便利ですね
・最初の質問で個人のニーズや目標を把握し、後は最適な投資先を決めてくれます
・公式サイトをチェックすれば視覚的に自分の資産の流れを把握できますね
・診断でリスク許容度を決めて運用していくプランや資産配分を全て任せられるのは便利

●THEOにデメリットはある?

THEOはロボアドバイザーに全て任せられる反面、次のようなデメリットもあります。

・手数料が1%で、自分で売買をしたりリバランスできたりといった投資家には高く感じる
・資産運用の方針の変更は可能でも、手動で切り替えることはできない
・投資が上手くいかなかった場合は元本割れするリスクがある

元本割れするリスクがある点ではTHEOに限らず、他のロボアドバイザーでも全く一緒です。

その代わりに、簡単な質問へと幾つか回答するだけで何にどのくらいの割合で投資をすれば良いのか自動的に決めてくれますし、貯金と同じ感覚で1万円から積み立てられます。

リスクを抑えながら安定した収益を狙えるのが最大の特徴ですので、資産運用の方法で迷っている方はTHEOを試してみてください。

 

スポンサーリンク







コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です